中國信托業(yè)協(xié)會日前向旗下會員公司發(fā)布《內(nèi)控合規(guī)管理建設倡議書》，倡導鞏固拓展行業(yè)亂象整治成果，加強內(nèi)控合規(guī)管理建設，夯實信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基。

6月8日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動的通知》（以下簡稱《通知》）明確，“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動重在壓實銀行保險機構主體責任，將常態(tài)化的強內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補短板、除頑疾相結(jié)合。

信托百佬匯記者注意到，銀保監(jiān)會要求各機構深入開展內(nèi)控合規(guī)管理建設的教育宣導，包括強化教育培訓、強化行業(yè)自律、強化典型示范等。

具體來看，信托業(yè)協(xié)會發(fā)布內(nèi)控合規(guī)管理建設倡議書主要涵蓋15方面的內(nèi)容：

（一）、堅持黨建引領，擦亮政治底色。

（二）、回歸信托本源，服務實體經(jīng)濟。充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，積極發(fā)展服務信托、家族信托、慈善信托等本源業(yè)務。加大對實體經(jīng)濟的支持力度，將更多的金融資源投入到健康養(yǎng)老、智能制造等產(chǎn)業(yè)。

（三）、健全治理架構，突出頂層合規(guī)。壓實公司治理主體責任，持續(xù)完善“三會一層”履職規(guī)范，防范“大股東操縱”，防止“內(nèi)部人控制”。

（四）、完善制度體系，實行合規(guī)前置。要定期開展公司內(nèi)部制度“立改廢”工作，及時、動態(tài)地將監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度，確保覆蓋所有業(yè)務領域和關鍵管理環(huán)節(jié)。

（五）、充實人員配置，專業(yè)創(chuàng)造價值。要配備充足的、具備履行職責所需知識、技能和經(jīng)驗的內(nèi)控合規(guī)管理人員，維護內(nèi)控合規(guī)部門及人員的獨立性和權威性。

（六）、規(guī)范授權體系，強化授權管理。要建立精細化授權體系，明確各部門、崗位和人員的業(yè)務權限，形成權責明確、分工合理、銜接有序、運行順暢、監(jiān)督有效的內(nèi)控合規(guī)工作機制。

（七）、強化流程治理，助力常態(tài)管控。要強化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內(nèi)控理念，切實提升流程治理的智能化、信息化水平。

（八）、聚焦重點風險，破解頑瘴痼疾。要明確重點業(yè)務的風險控制點、控制要求和應對措施，堅持即查即改、立查立改、重點問題優(yōu)先整改，建立“揭示問題-落實整改-警示問責-檢驗成效-完善管理”的全閉環(huán)治理機制。

（九）、突出關鍵少數(shù)，狠抓人員管理。要緊盯重要崗位關鍵人員，嚴格任職履職要求，對重大違規(guī)和重大風險事件建立倒查機制。要制定崗位名錄，實行崗位分離，落實好重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求。

（十）、強化執(zhí)紀問責，完善問責體系。要建立全面系統(tǒng)、科學精準、及時高效的問責體系，嚴格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定，綜合運用紀律處分、經(jīng)濟處罰、組織處理等問責方式。

（十一）、做實內(nèi)控評價，落實有效監(jiān)督。要健全完善覆蓋全主體、貫穿全流程的內(nèi)控評價制度體系，強化內(nèi)控評價工作全流程質(zhì)量控制，加強關鍵控制點檢查。

（十二）、堅定轉(zhuǎn)型決心，擺脫路徑依賴。堅定不移落實金融同業(yè)通道和融資類業(yè)務壓降任務，加大非標資金池信托清理力度。堅持房地產(chǎn)信托規(guī)模管控，規(guī)范開展政信合作。

（十三）、創(chuàng)新科技手段，助力合規(guī)發(fā)展。要積極利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術，提升內(nèi)控合規(guī)管理的數(shù)字化和智能化水平，強化業(yè)務系統(tǒng)關鍵節(jié)點的剛性控制，減少人為操縱因素。

（十四）、維護客戶權益，履行社會責任。要嚴格履行投資者適當性義務，切實做好銷售人員管理，將適當產(chǎn)品銷售給適當投資者。要強化投資者信息安全保護，加強案件警示教育，持續(xù)推進投資者教育工作，完善投訴處理機制，切實維護消費者合法權益。

（十五）、提升合規(guī)意識，厚植信托文化。貫徹落實信托文化建設五年規(guī)劃，分步驟、多層次、廣覆蓋開展合規(guī)教育活動，努力打造“專業(yè)、勤勉、盡職”的良好信托文化。